暗号通貨マネーロンダリングの最新動向と対策 2024年版

暗号通貨の普及が進む中、マネーロンダリングの手法も進化を遂げています。2024年における暗号通貨マネーロンダリングの最新動向と、それに対する効果的な対策について、詳細に解説します。

暗号通貨マネーロンダリングの現状

暗号通貨を利用したマネーロンダリングは、犯罪収益の出所を隠蔽し、それを合法的な資金として再利用するプロセスです。Chainalysisの2024年暗号通貨犯罪報告書によると、このプロセスは主に、資金を現金に変換できるサービスへ移動させることを含みますが、資金の出所を隠すための追加の手段がしばしば取られます。

主要なマネーロンダリング手法

暗号通貨マネーロンダリングは、以下の二つの主要なサービス群に焦点を当てています。

1. 中間サービスとウォレット：個人のウォレット、ミキサー、即時交換サービス、さまざまなタイプのDeFiプロトコルなどが含まれます。これらのサービスは、犯罪者が資金を保持したり、その犯罪的な出所を隠蔽したりするために利用されます。
2. フィアットオフランピングサービス：暗号通貨を法定通貨に変換できる任意のサービスを指します。中央集権型の取引所が最も一般的ですが、P2P取引所やギャンブルサービス、暗号ATMも含まれます。

2023年のトレンドと変化

2023年には、不正なアドレスからサービスへ送られた暗号通貨の総額が220億ドルに達し、これは2022年の315億ドルからの減少を示しています。この減少は、合法的な取引と不正な取引の両方における暗号通貨取引量の全体的な減少に起因する可能性がありますが、マネーロンダリング活動の減少はそれよりも大きかったです。

マネーロンダリングの集中化と分散化

フィアットオフランピングサービスは、犯罪者が暗号を現金に変換する場所であり、マネーロンダリングプロセスの集大成です。2023年において、不正な資金をオフランピングサービスに送った場合、その71.7%がわずか5つのサービスに集中していました。しかし、マネーロンダリングはデポジットアドレスレベルで見ると、より分散化していることが明らかになりました。

マネーロンダリング戦術の変化

最も洗練された暗号犯罪者は、ブリッジやミキサーを利用することで、マネーロンダリング戦術を変化させています。特に、北朝鮮のサイバー犯罪者などは、より多様な暗号サービスやプロトコルを利用しています。2023年は、特にクロスチェーンブリッジを利用した資金の移動が顕著でした。

効果的な対策とは

暗号通貨によるマネーロンダリングの対策には、法執行機関や取引所のコンプライアンスチームによる監視の強化が必要です。また、DeFiプロトコルやその他の暗号通貨サービスは、不正な資金の流れを追跡し、阻止するための透明性とセキュリティを高める必要があります。暗号通貨コミュニティ全体が協力し、マネーロンダリングの手法に対する理解を深め、新しい対策を開発することが重要です。

まとめ

暗号通貨によるマネーロンダリングは、進化し続ける脅威です。2023年の動向から、犯罪者が新しい技術を利用してマネーロンダリングの手法を変化させていることが明らかになりました。暗号通貨業界は、これらの新しい挑戦に対応するために、透明性とセキュリティを高め、法執行機関と協力して、効果的な対策を講じる必要があります。

参照元

• 2024 Crypto Money Laundering Report – Chainalysis

用語やポイント

ブリッジやミキサー

マネーロンダリングに関連する用語として、「ブリッジ」と「ミキサー」があります。

1. ブリッジ（Bridge）
   • マネーロンダリングにおいて、ブリッジは不正な資金を洗浄するために使用される手法の一つです。ブリッジでは、不正な資金を複数の異なる口座や国を経由して送金することで、資金の流れを難読化し、追跡を困難にします。これにより、資金の出所や行き先を隠蔽することが可能になります。
2. ミキサー（Mixer）
   • マネーロンダリングにおいて、ミキサーは不正な資金を洗浄するために使用されるソフトウェアやサービスの一つです。ミキサーは、不正なビットコインなどの暗号通貨を受け取り、複数の送金元や宛先に分散させることで、資金の流れを混ぜ合わせ、追跡を困難にします。これにより、不正な資金の流れを覆い隠すことができます。

これらの手法は、マネーロンダリングや不正活動を隠蔽するために悪用される可能性があります。金融機関や規制当局は、これらの手法に対する監視や対策を強化して、マネーロンダリングの防止に取り組んでいます。

クロスチェーンブリッジ

クロスチェーンブリッジは、異なるブロックチェーン間で資産やデータを移動するための仕組みです。これは、1つのブロックチェーン上で発行されたトークンやデータを別のブロックチェーンに移動させるために使用されます。クロスチェーンブリッジは、異なるブロックチェーンのプロトコルやネットワーク間の相互運用性を実現する役割を果たします。クロスチェーンブリッジの仕組みには、様々な方法がありますが、一般的な手法は以下の通りです。

1. 中央集権型ブリッジ:
   • 中央集権型ブリッジでは、信頼できる中央機関やゲートウェイが、ブロックチェーン間の資産やデータの移動を仲介します。ユーザーはこの中央機関にトークンやデータを送信し、その後、対応する別のブロックチェーン上で同等のトークンやデータを受け取ることができます。
2. 分散型ブリッジ:
   • 分散型ブリッジでは、スマートコントラクトや特別なプロトコルが、複数のブロックチェーン間で資産やデータの移動を管理します。これにより、中央機関に依存せずに直接的な相互運用性が実現されます。分散型ブリッジは、信頼性やセキュリティの向上を目指して、ブロックチェーンのコミュニティによって開発・運営されることが一般的です。

クロスチェーンブリッジは、異なるブロックチェーン間での資産やデータの自由な移動を可能にすることで、分散型アプリケーション（DApps）やデフィ（DeFi）プロトコルの相互運用性を高め、ブロックチェーンのエコシステム全体の拡大を促進します。

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